野原税理士事務所

ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ・ﾌﾟﾗﾝﾅｰ

ファイナンシャル・プランナーのことで、顧客の生活設計プランをお金の面からプランを立て、その実行を援助する家計の専門家です。

企業など大きな組織には財政上のアドバイザーやプランナーが存在しますが、個人では、それなりの資産家などであっても、お金のことを相談するとなると、それぞれの金融機関の窓口しかありません。 各金融機関はそれぞれ自社の商品を販売することが目的となってしまい、幅広い提案を期待するには無理があります。一般的に言っても金融機関の窓口では、ライフプランに沿った総合的な提案を期待することは難しいものです。 　とはいえ、財産上の問題に対して気軽に相談に応じてもらえる”場”への需要は高まっています。特に、金融ビックバンにより、金融商品の種類が多様化し、選択が難しくなったことが背景にあります。また、海外からの金融商品も多く出回るようになり為替相場にも注目しなければなりません。 つまりは、お金の運用は複雑になったわけです。 　そこで、幅広い金融知識をもって、総合的にアドバイスしてくれるFPが、一般顧客のお金の相談を受ける存在になっています。

税金の申告や納税に関する業務は、税理士の独占業務とされています。そのため、 FPの資格しか持っていない人は、顧客のデータを実際に当てはめた具体的なプランニングを行う事は認められていません。 しかし、FPはお金の運用面だけでなく、その家族に関するライフイベントに沿った相談を受けることができます。 私どもは、この両方の専門性を生かして、あなたのライフプランを具体的にサポートします。

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